泰格林纸集团是集制浆造纸、林业开发、板材生产、轻机制造、港口贸易、房地产开发、小化工等于一体的国有大型一类企业，是湖南省加快推进工业化进程而实施“十大标志性工程”的龙头企业，是全国国有造纸企业的旗舰。

【行业特性】

纸业是连续、高效生产的基础原料工业。其行业特征为资金密集型，能源密集型、规模效益显著，长期净利润率在6%-8%之间。造纸企业要在对市场反应速度、质量、成本、服务和柔性等方面有所改善和提高，都需要计算机信息技术的支持，离不开管理信息化这一重要基础和后盾。

【信息化需求】

近几年来，公司飞速发展，产能产值成倍增长，新项目不断上马，资金需求日益增大，但我们的资金管理模式相对落后，资金管理能力不强，跟不上公司高速发展需要，主要体现在：

资金风险管理有待加强，当资金需求存在资金缺口的时候，通常由集团公司负责解决，而集团公司对子公司资金却无法形成有效监管，容易导致整个集团资金风险失控。

集团和成员单位资金管理层级和职责不清。子公司资金管理意识较弱，或者说是管理能力不强，资金操作手段单一，分散式的资金管理模式无法充分发挥集团总部资金管理上的优势。

资金分散管理使得我们资金使用效率不高，一方面公司资金需求大，而另一方面资金资源闲置严重。

由于集团内子公司地域分布广、经营的行业多、管理跨距大、层级构成复杂给资金管理带来很大的麻烦，信息不对称导致集团的资金管理制度无法落实， 资金监控、资金分析不到位。所以公司需要有一个强有力的工具，以此来统一资金结算，统一资金管理模式，建立资金分析的数据库。

【信息化目标】

建立集资金结算、资金预算、信贷管理、票据管理、资金监控于一体的集团资金管理体系。

能实现集团总部能实时了解整个集团的资金流向、流量、存量，可进行智能化的资金分析，以利领导决策。

规范基础管理、统一资金政策、优化结算业务流程、编制全面的系统应用准则和规程，在系统全面应用的基础上有效的促进了企业管理的规范。

【应用价值】

统一、规范了全集团资金结算业务

建立一个统一、高效、通畅的资金结算平台，通过资金结算系统实现以中、农、工、建为主，其他股份制银行为辅的资金结算网络;实现内部子公司系统内资金结算;方便集团成员企业远程自助结算，缩短结算时间，减少在途资金，提高资金周转效率。规范结算业务，在系统内建立科学严谨的资金结算电子审批流程。

实现了全集团资金集中调配

实现了资金收支两条线的资金管理模式，能快速灵活的实现整个集团内资金的上收归集与下拨付款、集中管理、统一调配、调剂资金。

实现了全集团资金实时监控

实现对子公司账户、资金状况、银行票据、结算业务、信贷业务、计划执行情况的实时在线监控。

实现全集团资金综合信贷管理

实现对各子公司银行授信情况、借贷情况、利息支付的管理功能，实现对集团成员企业融资和担保风险的控制。

提升了企业资金综合管理水平

通过资金计划对子公司资金结算进行计划控制，帮助子公司规范资金管理业务，提高资金管理能力;结合信贷管理、票据管理、资金在线监控功能对资金进行调配，提高资金使用效率;通过系统数据完成集团资金分析，为领导决策提供支持;结合财务报表数据来完善子公司绩效考核。

为企业核算、预算提供了坚实基础

资金结算系统未来要能与核算、预算系统无缝集成，达到结算、核算、预算的三算合一，整个系统要具有先进性、集成性、适应性、安全性和可扩展性。

为企业带来的了可观的直接经济效益

结算系统所产生的直接经济效益有：每年可为公司多争取利息收入、节约财务费用、节约资金使用成本上百万元。

为企业带来了显著的管理效益

通过结算系统可加强子公司对资金的计划控制能力，规范各子公司资金业务，从而提高子公司资金使用效率;

通过资金集中后，利用其中的一部分资金进行子公司内部拆借有利于打通子公司资金经脉，加速子公司资金周转速度;

通过授信与信贷管理可以建立整个集团的授信与信贷管理档案，合理利用授信额度，与资金计划以及资金存流量管理紧密结合起来实现对贷款的调配管理，提高资金综合使用效率，提高效益;

加强集团公司对子公司的资金管理，包括加强了资金流向的监督。